在美国怎么算洗钱？
“洗黑钱”在美国的法律中有一个对应的概念——“洗钱”(Money Laundering) 。根据美国的《银行保密法》(Bank Secrecy Act，简称BSA) ， 凡是涉及下列行为的都属于犯罪—— 为犯罪所得清洗（washing） 、转移（structuring）或者隐匿（hiding） 资金。 这些犯罪的主体包括个人和法人。
举例来说， 假设张三抢劫了银行的运钞车，然后把钱放到一家外汇交易的账户里通过网上交易平台进行外币兑换，那么这家外汇交易的公司就涉嫌为张三洗钱。 又比如李四偷税漏税， 为了转移资产把现金存在一批无记名债券里，然后再把这批没有记录的债券转到自己控制的空壳公司账户以便于日后取出，那么这伙人涉嫌共同犯有洗钱罪。再比如说王五非法集资诈骗， 他先把自己银行账户里的钱取出来放入一只空账户，然后通知受害者把钱打入这个空账户，等达到一定数额后，王五再通过其他方式将这笔钱转移到自己实际控制的账户，那么这笔从空账户转出的钱就属于洗钱了。
其次，美国法律中的“洗钱”除了包含上述的金融洗钱行为之外还包含另一个含义—— 使用假名隐藏身份。 根据18 USC §1956(c)(7) 的定义， “洗钱”是指任何人参与下列活动之一即属违法： 用假名存放或管理财产； 在设立或经营任何业务时提供虚假名称或地址； 作为公司代理人或文件签署者，在设立或经营任何业务时提供假的姓名和地址； 以虚假的姓名或地址开立银行账户。
简而言之， 只要有人故意隐瞒真实身份， 利用各种手法掩饰、隐蔽毒品犯罪活动、有组织犯罪活动的所得及其产生收益的来源和性质， 就可构成洗钱罪。 举例来讲， 假设杨白劳欠下了巨额债务跑路了， 但又害怕债权人讨债， 最后决定化整为零， 把自己的名字改成杨二狗， 再找一批外号叫“铁蛋”、“大壮”的人分别给自己当会计、经理， 这样就能神不知鬼不觉地躲过债权人的追债。那杨白劳以及一帮用假名的同伙就涉嫌洗钱。